Nos últimos anos, muitos brasileiros começaram a olhar para os investimentos estrangeiros, com a intenção de diversificar seus portfólios de renda variável, aplicar em ativos de grandes empresas internacionais, ter uma parcela de moeda forte em suas carteiras ou se proteger da inflação. Isso porque ficou mais fácil investir no exterior morando no país.
Mas, afinal, o que mudou e por que esse tipo de aplicação se tornou uma alternativa para o investidor comum? É o que você confere nesta matéria. Aqui, você vai descobrir como investir no exterior, vantagens, desvantagens e riscos, descobrir o que são BDRs, ações estrangeiras, ETFs internacionais, fundos de investimentos internacionais e como investir no exterior com pouco dinheiro.
Destaques:
- O que é investimento no exterior
- Vantagens e desvantagens de ter um investimento no exterior
- O que você deve levar em conta ao investir fora do Brasil
- É possível investir no exterior com pouco dinheiro?
- Como começar a investir em ativos estrangeiros
- Conheça os principais produtos para investir no exterior
- Cuidados ao investir no exterior
- As mais lidas sobre investimentos
O que é investimento no exterior
É todo dinheiro aplicado na compra de ativos de empresas que têm sede fiscal em um país diferente daquele em que você mora e cujas ações são listadas em bolsas de valores estrangeiras. Isso pode ser feito por meio da compra de ações ou certificados que representam ações de empresas como Amazon, Google, Netflix, Apple, Tesla, Facebook e muitas outras, além de cotas de fundos de investimentos compostos por títulos de empresas que não são listadas na B3, a Bolsa de Valores brasileira. Atualmente, no Brasil, os tipos de investimentos mais comuns são BDRs e ETFs (leia abaixo).
Vantagens e desvantagens de ter um investimento no exterior
Investir no exterior pode ser vantajoso dependendo dos objetivos e da situação financeira de cada investidor. Ganha destaque, nesse cenário, a possibilidade de diversificação da carteira, agregando títulos de empresas que atuam em distintos mercados e setores econômicos em qualquer parte do mundo. A diversificação, na teoria, potencializa os retornos da carteira.
Outra vantagem de ter investimentos internacionais é proteger o patrimônio contra riscos do mercado local associados a fatores políticos, econômicos ou regulatórios, por exemplo. Se todo o patrimônio estiver investido em ativos em um país e ele passar por uma forte crise econômica, com alta na inflação ou forte desvalorização da moeda, por exemplo, a rentabilidade da carteira pode ser comprometida. A inclusão de ativos internacionais pode ajudar a proteger o patrimônio dessas oscilações, balanceando o resultado da carteira quando o mercado local não estiver favorável.
Quanto às possíveis desvantagens, podemos citar a flutuação do câmbio, que pode oscilar muito no dia a dia, afetando o retorno do investimento e a volatilidade do mercado, já que uma crise lá fora pode impactar a rentabilidade. Por isso, a dica é fugir da ideia de aplicar todo o dinheiro no exterior e, mesmo para valores menores, deve-se avaliar se esse tipo de investimento é adequado ao seu perfil.
O que você deve levar em conta ao investir fora do Brasil
A primeira recomendação é conhecer o seu perfil de investidor antes de se aventurar nos títulos estrangeiros. Leia sobre o assunto, entenda as opções e veja se investir fora do Brasil é para você. Lembrando que esse tipo de investimento está na seara da renda variável, que oferece uma série de riscos e não deve ser considerada, por exemplo, por quem está investindo o dinheiro da reserva de emergência.
Quando falamos de investimento internacional, precisamos levar em conta as taxas de câmbio. Quem investe no exterior deve sempre estar atento às oscilações e ao risco cambial, ou seja, o risco de desvalorização de moeda. Se a moeda brasileira estiver desvalorizada, por exemplo, você precisará gastar mais para adquirir um título internacional. Por outro lado, na hora de vender um título estrangeiro, isso pode ser uma vantagem.
É importante ficar atento, ainda, aos custos adicionais que podem existir na hora de fazer o investimento, e à declaração do Imposto de Renda. Brasileiros que possuem mais de US$ 100 mil fora do país, por exemplo, devem declarar o valor no IR. O Banco Central também possui uma declaração específica para quem possui bens no exterior, que deve ser entregue todo ano.
É possível investir no exterior com pouco dinheiro?
Não é preciso muito dinheiro para começar a investir no exterior. Algumas ações ou ETFs internacionais podem ser compradas por apenas R$ 10, enquanto um BDR do Google, por exemplo, custa pouco mais de R$ 50. Se você quer se aventurar nesse mercado, comece aos poucos para entender melhor os riscos e retornos de cada aplicação.
Como começar a investir em ativos estrangeiros
Investir em ativos estrangeiros é muito simples: tudo o que você precisa é ter uma conta aberta em uma corretora de valores credenciada na bolsa de valores, a B3. A abertura da conta pode ser feita online. Basta escolher a corretora e enviar os documentos solicitados. Depois disso, você terá acesso aos títulos e fundos disponíveis para começar a investir.
Conheça os principais produtos para investir no exterior
Agora que você já sabe o que são investimentos internacionais, quais as suas vantagens e como começar a investir, é hora de conhecer melhor as opções disponíveis para você. Hoje, os principais tipos de investimento estrangeiros são:
- BDRs
- ETFs internacionais
- Stocks
Veja, a seguir, como funciona cada um desses investimentos.
1. O que são BDRs e como investir
Os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) são títulos que representam ações de empresas estrangeiras. Eles são negociados no Brasil pela B3, portanto, podem ser adquiridos sem a necessidade de ter conta aberta em uma corretora no exterior. Ao aplicar em BDR, você não investe diretamente em uma empresa estrangeira: quem faz essa mediação é uma instituição financeira (banco ou corretora).
Funciona assim: a instituição compra as ações no exterior, faz a regularização no Brasil e, então, passa a vender os títulos. Com isso, ainda que de forma indireta, você pode ter acesso a investimentos em ações de grandes empresas internacionais. No site da B3 você encontra a lista de BDRs disponíveis no Brasil.
2. O que são ETFs internacionais
O ETF (Exchange-Traded Fund), por sua vez, é um fundo de investimento de índice com cotas negociadas na B3. Quando você compra um ETF, pode investir em um determinado grupo de empresas, moedas ou mercados, tanto nacionais quanto internacionais. Com ele, você pode, por exemplo, aplicar no mercado chinês ou em companhias de tecnologia norte-americanas.
E ainda escolhe a modalidade em que deseja investir: títulos de renda fixa, ouro, criptomoedas, commodities ou, ainda, ligados ao setor imobiliário. Porém, quem compra um ETF não realiza estas operações por conta própria. Você adquire os títulos via fundos de investimentos, que são grupos de pessoas que fazem, de forma coletiva, uma determinada aplicação. Cada indivíduo compra uma cota do fundo, que é administrado por um gestor.
3. Stocks, ou ações internacionais
Agora, para quem deseja investir em ações internacionais diretamente, é preciso abrir uma conta em uma corretora de valores no exterior e, então, enviar dinheiro para a conta, fazendo o câmbio do real para a moeda do país que se deseja comprar a ação. Assim, que o saldo ficar disponível, você efetuar a compra.
Cuidados ao investir no exterior
Como vimos, investir no exterior pode ter diversas vantagens, como a diversificação da carteira, proteção contra riscos do mercado nacional, exposição a diferentes mercados e, ainda, a possibilidade de ter um investimento em uma moeda forte.
Porém, como se trata de um investimento em renda variável, é sempre necessário considerar os riscos, avaliando se esse tipo de investimento faz sentido para o seu perfil de investidor e objetivos. Dentre os cuidados, estar sempre atento à variação do câmbio é essencial para um bom investimento estrangeiro.
Seja ao investir no mercado nacional ou internacional, é importante se informar sobre os riscos e custos do investimento, pois a renda variável pode trazer bons retornos no longo prazo, mas deve sempre ser acompanhada de perto e com muito cuidado.
As mais lidas sobre investimentos
Quer saber mais sobre investimentos e conhecer outras opções para você? Confira, então, as matérias mais lidas sobre o tema no portal Meu Bolso em Dia:
- Os primeiros passos para você investir em renda variável
- Impostos sobre investimentos financeiros
- Você é um investidor arrojado, conservador ou moderado?
- Como investir em renda fixa
E para aprofundar seus conhecimentos, acesse a plataforma Meu Bolso em Dia e navegue pelos conteúdos gratuitos! E não deixe de compartilhar esta matéria para que mais pessoas aprendam sobre como investir no exterior morando no Brasil.
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